Finančné trhy 2020

Rok 2020 priniesol udalosti a výzvy, ktoré boli pre novodobé ekonomiky a ich finančné trhy úplne novou skúsenosťou. Takéto globálne problémy a obmedzenia pre svetové hospodárstvo, ktoré postihli azda každého z nás si nepamätáme celé desaťročia a ich dopad v modernom prepojenom svete bol o to citeľnejší.

Optimistickú náladu začiatkom roka, kedy trhy pokračovali na rastovej vlne a dosahovali nové historické maximá ukončila veľmi rýchlo a rázne globálna pandémia nového koronavírusu. Prvým informáciám z Číny, ktorá ako prvá oznámila výskyt tejto nákazy, finančné trhy neprikladali veľkú váhu a po miernom zaváhaní koncom januára pokračovali ďalej v raste. Historické udalosti sa začali odohrávať až na konci februára, keď výskyt vírusu postupne potvrdzovali ďalšie a ďalšie vyspelé krajiny, a ako reakciu na šíriacu sa nákazu zavádzali plošné obmedzenia v ekonomike a pre pohyb ľudí. Pre finančné trhy bol tento scenár ako ľadová sprcha, a to čo nasledovalo bol doslova exodus investorov z rizikových aktív. V rekordnom čase poklesol o desiatky % svetový obchod, spotreba a taktiež aj výroba. Finančné trhy na to reagovali veľmi negatívne.

Táto panika však trvala relatívne krátko a už koncom marca prišli centrálne banky s opatreniami, ktoré mali zmierniť dopady pandémie na ekonomiku. K ním sa ešte neskôr pridali s ďalšou pomocou krajiny, ktoré začali podporovať svojich občanov a firmy cez rôzne balíky finančnej pomoci, a tak ešte viac stimulovať ekonomiku. Celkový objem tejto globálnej pomoci bol tak obrovský, že finančné trhy nie len zastavili svoj pád, ale v reakcii na všetky tieto opatrenia začali opätovne prudko rásť. Optimizmus dodali aj správy, že firmy, ktoré začali s vývojom vakcín dosiahli pozitívne výsledky pri ich testovaní. Veľmi rýchlo sa tak nálada na trhu zmenila, a aj keď existovalo ešte množstvo rizík pre svetovú ekonomiku práve dôvera v podporu centrálnych bánk a vlád počas tejto situácie vytvorila prostredie na najrýchlejší návrat finančných trhov na nové historické maximá.

Rok 2020 bol jednoznačne v znamení pandémie, ktorá poznačila aj voľby v USA a úradujúci prezident Trump nedokázal obhájiť svoju pozíciu v novembrových voľbách. Program a administratíva novozvoleného prezidenta Bidena bola investormi prijatá priaznivo, čo ešte viac podporilo rast finančných trhov v závere roka. Aj keď začiatok 2020 vyzeral v niektorých momentoch priam katastrofálne, finančné trhy sa dokázali z počiatočných šokov dostať a ukončiť tak rok v zelených číslach. Zároveň bolo možne vďaka veľkým pohybom v cenách finančných aktív využiť atraktívne nákupne príležitosti čo naplno využil náš nový Indexový d.d.f., ktorý ukončil rok s obdivuhodným výsledkom 29,89%. Akciový d.d.f. po vývoji zhodnotenia ako na horskej dráhe dosiahol taktiež kladný výsledok 2,20% a v tesnom závese za ním skončil v minulom roku Príspevkový d.d.f. so zhodnotením 2,08%. Výplatný d.d.f. dosiahol za rok 2020 zhodnotenie 0,83%.

VERNOSŤ SA S NAMI VYPLÁCA

Za každé zaplatené euro Vám pridelíme vernostné body, ktoré môžete vymeniť za finančný bonus alebo darčeky.

viac

Videonovinky

Kontaktujte ma
INVESTIČNÝ
DOTAZNÍK

INVESTIČNÝ DOTAZNÍK

Otestujte sa a vyplnte krátky investičný dotazník.
Dotazník má len 5 otázok a jeho vyplnenie Vám zaberie približne 3 minúty.

Účelom tohto investičného dotazníka je, aby si účastník otestoval svoj vzťah k riziku a na základe toho si lepšie nastavil alebo aktualizoval rozloženie svojho majetku vo fondoch DDS STABILITA.

1. Doba účasti v III. pilieri - Investičný horizont

Uveďte Váš aktuálny vek:
Uveďte Váš predpokladaný vek odchodu do dôchodku:
Vaše dosiahnuté vzdelanie:

2. Vedomosti a skúsenosti

Aké sú Vaše skúsenosti v oblasti investovania?

a Nemám žiadnu skúsenosť.
b Mám skôr teoretickú skúsenosť (akcie, dlhopisy, riziko, úrokové sadzby, inflácia).
c Mám aj praktickú skúsenosť a už som investoval na finančných trhoch.
Nie je potrebné, aby ste ako účastník III. piliera mali skúsenosť s investovaním. Dôležité je, aby ste si uvedomili, že s investovaním v doplnkových dôchodkových fondoch je spojené riziko.

3. Riziko a výnos

Aký je Váš vzťah k riziku?

a Akceptujem iba nízke riziko. Preferujem nízke výnosy, ale aj nízke straty.
b Akceptujem mierne riziko, čo znamená možné vyššie výnosy, ale aj vyššie straty.
c Akceptujem vysoké riziko, čo znamená vysoké výnosy, ale aj vysoké straty.
Od výšky podstupovaného rizika závisí výška Vášho budúceho výnosu. Predpoklad je, že čím vyššie riziko bude účastník znášať v dlhodobom horizonte, tým vyššie výnosy by mal získať. Na druhej strane vyššie riziko znamená vyššiu pravdepodobnosť, že hodnota Vášho účtu bude kolísať oboma smermi.

4. Kolísanie cien

Ako by ste postupovali v situácií, ak by hodnota Vášho účtu klesala a dosiahla už stratu 10%; napríklad pokles z 10 000 Eur na 9 000 Eur z dôvodu zlej ekonomickej situácie a poklesu finančných trhov?

a Presunul by som zostatok do konzervatívnejších fondov, aby som ochránil svoje peniaze.
b Bol by som ochotný čakať maximálne 1-2 roky na návrat na pôvodné hodnoty.
c Bol by som ochotný čakať maximálne 3-5 rokov na návrat na pôvodné hodnoty.
d Bol by som ochotný čakať aj viac ako 5 rokov na návrať na pôvodné hodnoty.
Kolísanie cien smerom nadol je prirodzenou súčasťou investovania na finančných trhoch, ale neznamená to automaticky stratu finančných prostriedkov. Je to len prechodný stav, počas ktorého sa zníži hodnota Vášho účtu a jeho pokles by mal byť v takej miere, akú ste ako účastník ochotný akceptovať. Vyhnete sa tak zlým investičným rozhodnutiam a presunom zostatku na účte do iných fondov, ktoré Vám v budúcnosti tento pokles nedokážu kompenzovať pri návrate finančných trhov na pôvodné hodnoty.

5. Akceptovaná miera poklesu

Aký veľký pokles hodnoty Vášho účtu je pre vás akceptovateľný ?

a Akceptujem pokles od 0 % do 5 %.
b Akceptujem pokles od 5 % do 10 %.
c Akceptujem pokles od 10 % do 20 %.
d Akceptujem pokles viac ako 20 %.
Pokles hodnoty Vášho účtu priamo súvisí so správnym výberom fondu. Každý fond má inú investičnú stratégiu od čoho sa odvíja jeho celkové riziko. Konzervatívne fondy v krízových časoch klesajú menej ako akciové alebo indexové fondy, ale dosahujú aj nižšie dlhodobé výnosy. V rôznych etapách Vašej účasti v III. pilieri, môže byť pre Vás vhodný iný fond.
Súhlasím so spracovaním uvedených údajov výhradne pre štatistické účely STABILITA, d.d.s., a.s.

Prebieha spracovanie dotazníka, prosím počkajte...

INVESTIČNÝ DOTAZNÍK

Účelom tohto investičného dotazníka, je aby si účastník otestoval svoj vzťah k riziku a na základe toho si lepšie nastavil alebo aktualizoval rozloženie svojho majetku vo fondoch DDS STABILITA.
Vaše rizikové hodnotenie:
Výber fondu podľa rizikového hodnotenia
Body
Konzervatívny d.d.f. 3-10
Vyvážený d.d.f. 11-20
Akciový d.d.f. alebo Indexový d.d.f. 21-30

Dobré vedieť/Viete, že?

Presuny majetku do konzervatívnejších fondov je lepšie realizovať v období rastu finančných trhov, kedy je dlhodobé zhodnotenie rizikovejších fondov vyššie, ako tých s nižším rizikom.

Doplňujúce informácie

  1. Svoj majetok môžete rozdeliť aj do viacerých doplnkových dôchodkových fondov.
  2. Váš vzťah k riziku je vhodné aktualizovať vyplnením Investičného dotazníka aspoň raz za 3 roky.

Upozornenie

  1. Vyhodnotenie investičného dotazníka nie je investičným ani iným odporúčaním STABILITA, d.d.s., a.s. účastníkovi.
  2. Za rozhodnutie účastníka, ktoré uskutoční na základe vyhodnotenia alebo v súvislosti s vyhodnotením investičného dotazníka nenesie STABILITA, d.d.s., a.s. žiadnu zodpovednosť.
  3. STABILITA, d.d.s., a.s. nenesie zodpovednosť za akúkoľvek prípadnú škodu, ktorá vznikne konaním alebo nekonaním účastníka v súvislosti s vyhodnotením alebo na základe vyhodnotenia investičného dotazníka.

Vysvetlenie

  • Majetok = súčet zostatkov na účtoch v jednotlivých doplnkových dôchodkových fondoch DDS STABILITA

Máte záujem o zaslanie výsledku na e-mail?

Ak máte záujem o zaslanie výsledku testovania pre možnosť porovnania ďalších testovaní s odstupom času alebo vhodnejšie nastavenie Vašej investičnej stratégie, zadajte prosím Vašu emailovu adresu:
Ak máte záujem o uzatvorenie účastníckej zmluvy alebo ďalšie doplňujúce informácie, týkajúce sa výlučne doplnkového dôchodkového sporenia, kontaktujte nás, prosím, na marketing@stabilita.sk.
ZAVRIEŤ OKNO

Ľutujeme, možno nabudúce.

Vaša registrácia je automaticky zaradená do záverečného žrebovania o 3 dovolenkové poukazy v hodnote 2 000 € od CK SATUR. Žrebujeme 3.1.2023.
ZAVRIEŤ OKNO