Výpis z osobného účtu v príspevkovom doplnkovom dôchodkovom fonde

Výpis o osobného účtu má obdobnú štruktúru ako výpisy iných bankových spoločností a zahŕňa všetky príspevky, ktoré boli v roku 2011 poukázané a pripísané na osobný účet klienta.

V úvodnej časti výpisu sú uvedené identifikačné údaje účastníka doplnkového dôchodkového sporenia, číslo zmluvy ako aj dátum účinnosti zmluvy. Počiatočný stav k dátumu 1.1.2011 predstavuje celkovú sumu finančných prostriedkov evidovanú na osobnom účte.

V podrobnej časti výpisu sú uvedené všetky finančné obraty, zoradené vzostupne podľa dátumu obratu, od 1. januára do 31. decembra 2011.

Každý zápis obsahuje kompletnú informáciu o obrate na účte – príspevkový mesiac, za ktorý bol príspevok odvedený, výšku príspevku účastníka resp. zamestnávateľa ako aj aktuálnu hodnotu dôchodkovej jednotky (ďalej DJ), platnú pre deň bankovej operácie. Počet nakúpených DJ je podiel príspevku a príslušnej hodnoty DJ. Celkový počet DJ ku dňu ich pripísania je uvedený v poslednom stĺpci výpisu.

Ak boli príspevky na doplnkové dôchodkové sporenie platené priebežne počas celého roka, sú na osobnom účte pripísané príspevky za 12 mesiacov. V niektorých prípadoch boli uhradené ďalšie – mimoriadne príspevky, ktoré sú na výpise taktiež uvedené. Mimoriadne príspevky zvyšujú hodnotu osobného účtu, avšak nemajú vplyv na počet zaplatených príspevkových mesiacov.

Záverečná – sumarizačná časť výpisu predstavuje celkovú sumu príspevkov, pripísaných na osobný účet účastníka za uplynulý rok, v členení príspevky účastníka, príspevky zamestnávateľa a súčet príspevkov.

Aktuálna hodnota osobného účtu k 31.12.2011 je súčin aktuálnej hodnoty DJ k 31.12.2011 a celkového počtu DJ evidovaných na osobnom účte.
Doba účasti je vyjadrená v mesiacoch a udáva celkový počet príspevkových mesiacov, za ktoré boli odvedené príspevky.